00:00:00: Börsenradio-Network AG.

00:00:02: Wir machen Börse hörbar und

00:00:04: verständlich!

00:00:05: Der Wikifolio Trader der Woche in Zusammenarbeit mit Börsenerdio

00:00:09: Philipp Haas, heute geht es um das Wikipholium nachhaltige Videntenstar, was glaube ich jetzt auch seit zehntenzig treizend einen schönen Chart hat ist eher ein dick defensiveres Wikifolo wo ich wieder im Namen schon sagt, in Dividendenaktien weltweit investiere in verschiedenen Bereichen.

00:00:26: früher war auch ein bisschen mehr also Energien das hilft natürlich auch mal oder erneuerbare Energien.

00:00:30: aber eigentlich ist das Thema nachhaltig eher dass die Dividende nachhaltiger wird schafftet wird.

00:00:35: Also, dass es halt keine Einmal-Effekte sind.

00:00:38: Also darauf bezieht sich's mehr und es ist nach dem Webenwert Europa des Zweite größte Wikifolio und halt auch relativ global diversifiziert und konnte eigentlich in jeder Marktphase glaube ich einiger Barsten überzeugen

00:00:52: ja Schön bestückt investiert bares Kapital, eins Komma acht Millionen.

00:00:56: Du sagst der Chart geht so bis in noch oben Jahr.

00:00:58: vierhundert zehn Prozent seit Zwei Tausend Dreizehn aus dem Börsen.

00:01:03: oder Stütte grüßt Peter Heinrich.

00:01:04: ja steigen wir ein.

00:01:06: was mir zu Dividenden einfällt ist eine schöne Begebenheit.

00:01:08: ich habe mal zufälligerweise einer der reichsten Menschen Deutschlands getroffen.

00:01:13: Ich kannte ihn nicht wie er aussieht.

00:01:15: ich wusste seinen Namen nicht.

00:01:17: Das war auch eine dieser üblichen Konferenzen.

00:01:19: Man steht da so am Stehtisch, trinkt einen Kaffee und so was magst du denn eigentlich?

00:01:22: Und der hat dann ihr rausgelassen.

00:01:24: Ich habe meine Besittenkarte hergegeben er hat mir keine gegeben.

00:01:26: also sie sind zurückhaltend.

00:01:27: ein älterer Herr man kennt ja auf den Veranstaltungen die raus geputzt mit Anzügen und Feinen und goldenen Knöpfen und der war halt einfach ganz normalisch hier angezogen.

00:01:37: So ein bisschen Älteres abgewetztes Schakett!

00:01:40: Dann haben wir uns über Dividenden unterhalten und einsatzte erst mal wirklich ins Gedächtnis eingebrannt worden.

00:01:46: Ich wusste noch nicht, dass er eine der reichsten Deutschen ist.

00:01:48: Er sagt einfach mir es völlig egal wo der Aktienkurs steht.

00:01:51: Hauptsache ich bekomme meine Dividenden regelmäßig.

00:01:54: Die sind natürlich auch ein bisschen vom Vermögen, vom Status.

00:01:57: wenn man sagt man hat genug für seine Lebenshaltungskosten ja dann investiert man glaube ich automatisch ein bisschen defensiver.

00:02:05: Ich glaube auch Wockerfeld hat ja gesagt das einzige was ihn freut ist wenn die Dividende in mich rein kommen und es stünden natürlich auch die Dividenden kommen, dann ist der Aktienkurs eher ein bisschen zweitrangig wenn man eh nicht versucht zu verkaufen.

00:02:18: Also gerade als Privatanleger ist das ganz angenehm.

00:02:21: Wenn man jetzt einen Wikifolio vor hat wo man täglich gemessen wird und dann fällt es mal runter, ist es ein bisschen anders im professionellen Umfeld.

00:02:28: aber deswegen glaube ich funktioniert ja auch bei vielen dass sie einen Dividendepot haben und ich würde auch vielen vielleicht raten auch vielleicht zwei Aktiendepots zu haben Auch bei unterschiedlichen Broken.

00:02:38: eins vielleicht eher mit defensiven Aktionen offensiveren Aktien, dann kann man das ein bisschen vergleichen und auch von der Risiko-Steuerung.

00:02:45: Und neben einzelnen Aktien kann man natürlich auch Fonds oder dieses Wikifolio dazu kaufen, wo man natürlich noch einen steuertlichen Vorteil hat.

00:02:52: Denn die Dividenden, die hier reinkommen, da wird keine Kapitalattragsteuer fällig.

00:02:57: Also man zahlt erst Steuern wenn man das Wikifold verkauft, dass vielleicht für den einen oder anderen einem auch nicht ganz uninteressant ist.

00:03:03: Ja, vor allem auch für internationale Dividende.

00:03:08: Nachhaltige Dividenden.

00:03:09: Es gibt ja ganz unterschiedliche Dividendestrategien, was ist für dich die Definition einer guten Dividentenstrategie?

00:03:16: Gut das sind natürlich die Dividende relativ stetig gezahlt wird, dass man defensive Aktien bedeutet.

00:03:22: Ja, das Geschäftsmodell ist nicht so schwankend, dass der Gewinn sich verdoppelt mal wieder halbiert.

00:03:27: Da ist es natürlich schön wenn ich ein bisschen breit aufgestellt bin Dass ich vielleicht auch nicht so cashintensiv Bin.

00:03:33: dann gibt's auch von Warum bafert wir in Zeiten von Inflationen und sind eigentlich capital heavy?

00:03:37: Es ist jetzt nicht so gut, weil die muss ich immer wieder erneuern.

00:03:40: Da landet man schnell halt auch mal bei Marken.

00:03:42: Auch Banken können interessant sein gerade wenn sie glaube ich einen Online-Ansatz führen denn diese können oft dann sehr kapital effizient sein.

00:03:50: alles auf was sich im online Broking Market Making also die Finanzwissenschaft oder Wirtschaft ist sehr nah am Geld das kann oft auch sehr interessant sein.

00:04:00: oder natürlich relativ einfache Geschäftsmodelle die man gut versteht, die halt über zwanzig dreißig Jahre funktioniert haben.

00:04:06: Wobei gerade diese Qualitätsaktien dieses Jahr so ein bisschen was auf die Mütze bekommen haben, wo es aber glaube ich auch wieder ganz gute Chancen gibt, doch für sich von zwei drei Jahren.

00:04:15: Das jetzt?

00:04:17: Sechsundfünfzig Aktien in deinem Bikifolio Portfolio.

00:04:20: Elf Prozent Cash ist das für einen Dividenden-Portfolio nicht ein bisschen viel Cash oder liegt das ein bisschen an der Marktlage?

00:04:27: Gut aktuell ist ja wieder so'n bisschen gruppig Und ist auch manchmal nicht unbedingt geplant.

00:04:31: Man verkauft mal was und das heißt, dass man dann nicht immer gleich kaufen muss.

00:04:35: Ist das sozusagen das September November und Oktober gilt?

00:04:38: Ja ich meine es ja bekannt ist der September und auch die erste Hälfte vom Oktober sind so nahe ein relativ schlechter Monat an der Börse ist und da habe ich gern immer so ein bisschen mehr Cash vielleicht und dann vielleicht wenn's dann nochmal runtergeht oder jetzt ist er schon runtergegangen dass man halt auch Cash hat um nachzukaufen neue Ideen, die die Einstiegslimits erwischen zu kaufen.

00:05:00: Aber langfristige schon geplant, aber normalerweise immer so an die hundert Prozent ranzugehen und bin recht zuversichtlich das wird es dann auch gegen November dann wieder erreichen.

00:05:09: Du

00:05:09: hast uns ja gerade auch deine Definition gegeben für eine nachhaltige Dividendenstrategie?

00:05:15: Wann magst du eigentlich Rebalancing Reset von deinen Dividendenstrategien von deinen Aktien.

00:05:23: Wenn der Kurs schwächelt oder wenn einfach eine Nachricht zur Dividende kommt?

00:05:28: Also das gleiche ist mal das Vigifolio-Nachrichten Star, es wird so mit dem A-Modell gemanagt, soweit es ein bisschen abgespeckt ist und also nicht mehr ganz so viele Stufen um auch das Trading ein bisschen herunterzufahren.

00:05:39: Eine Kernposition wo wir jetzt glaube ich hier an so sechs Stück haben ist so um die fünf Prozent.

00:05:45: Das heißt wenn eine Aktie dann mal wegläuft und ich glaube sie ist ein bisschen zu teuer Da wird mal Rebalancing gemacht.

00:05:50: Wenn ich aber weiterhin glaube, die Aktie ist attraktiv bewertet.

00:05:53: Da kommt auch vielleicht gerade zur Top-Einsposition im präsidialischen Online Bank.

00:05:57: Die hat jetzt von der Wahl profitiert.

00:05:58: Die finde ich immer noch sehr, sehr grünstig.

00:06:00: Dann mache ich erst einmal keinen Rebalancings, obwohl sie auf sieben Prozent hochgegangen ist.

00:06:04: Also es hacken ein bisschen nach dem Kuh vom A-Score von der Aktie ab, ob Rebalance erfolgt oder nicht?

00:06:11: Okay alles klar!

00:06:13: Schauen wir doch mal ein paar Werte an.

00:06:15: Inter und Co.

00:06:15: hast du drin... Also eine brasilianische Digital-Banken finte ich mit einer Super App, die viel kann.

00:06:22: Konto krediert Investmentsversicherungen und Shopping Geld verdient, hinter vor allem mit dem Kreditgeschäft Gebühren, Provisionen was so ne Bank eben macht.

00:06:31: Wie viele Dividenden wurden bezahlt?

00:06:33: Soviel klingt das jetzt gar nicht, ne?

00:06:35: Ein elf Cent US Dollar?

00:06:37: Genau.

00:06:37: also sie fangen erst an Dividende zu zahlen, um in ein Portfolio reinzukommen.

00:06:41: Brauche ja einfach nur ne Dividentendite, die so mindestens zwei Prozent.

00:06:44: ist Das Ziel des Wikifolios, die Dividendenredite zu maximieren.

00:06:49: Da gibt es auch Papers dazu, die Aktien performen meistens nicht so gut.

00:06:53: also am besten sind eigentlich so Aktien zwischen zwei und vier Prozent.

00:06:56: Dividende zahlen allerdings die halt immer noch ordentlich wachsen.

00:07:00: idealerweise zweitstellig das ist der sweet spot.

00:07:03: Qualitätsaktien zweistellig wachsen mit einer Dividend genau und das erfüllt die intern Co sehr gut.

00:07:09: Caspi auch ein ähnliche Aktie aus Kazakhstan auch eine Bank die inzwischen noch mehr als die Intercote zu einer super App in Kazakhstan geworden ist, wo man alles möglich machen kann.

00:07:19: Also hat alle online Geschäftsmodelle mit dabei ein Einstelliges KGV.

00:07:23: jetzt zahlen sie wieder ordentlich Dividende.

00:07:25: auch das Land profitiert eigentlich vom hohen Ölpreis.

00:07:27: also dass es eigentlich auch nicht schlecht sind.

00:07:29: können Sie da wieder die Zinsen senken?

00:07:32: und ich glaube wenn emerging markets vielleicht mal wieder mehr in den Fokus kommen dann werden solche Aktien auch nochmal mehr wieder entdeckt.

00:07:42: Lustige Einheit, ich kannte das nicht.

00:07:44: Vorher waren es eighthundertfünfzig Tänke.

00:07:46: Weißt du zuvielig wie der Einheit dort heißt?

00:07:48: Die Währung?

00:07:49: Tänk ist die Währungen!

00:07:50: Ja also die Diverendenden sind auf jeden Fall relativ hoch.

00:07:53: Sie haben's mal kurz ausgesetzt weil sie in der Tür keine Tochter gekauft haben.

00:07:59: Jetzt ist die Diversion fast zehn Prozent.

00:08:02: Also dass es schon selbst wenn der Kurs sich dann jetzt nicht entwickelt glaube ich kann man damit auch ganz gut zufrieden sein.

00:08:07: Ich hoffe mir natürlich auch dass der Kuss sich entsprechend entwickelt

00:08:10: Unter anderem mit in deinem Wikifolio Pro Credit Holding.

00:08:14: Das ist ja eigentlich eine deutsche Bank, aber die hat sich mehr auf den CE-Bereich speziell gesehen.

00:08:18: Da bin ich jetzt!

00:08:19: Da

00:08:19: ist das Wikifolo schon länger investiert.

00:08:21: Ich hätte mir ehrlich gesagt nicht nur für die Investoren und das Wikipolo oder auch für mich erhofft, dass der Investmentcaster so ein bisschen früher aufgeht.

00:08:29: Jetzt hat es aber eigentlich zwei Investmentcasers.

00:08:31: Das eine ist eine Deutsche Bank, die vor allem in Osteruropa aktiv ist.

00:08:34: Wir haben auch eine Tochter in der Ukraine und wenn es da Rieben gibt oder Wiederaufbau, dann ist das keine Ukraine-Ukraine Aktie.

00:08:40: Aber dann wird es glaube ich vom Sentiment sich stark verbessern und auch operativ hat.

00:08:44: Das dann schon Hebel bei.

00:08:45: die Ukraine war mal die profitabelste Tochtergesellschaft.

00:08:48: jetzt gibt's auch einen neuen CEO jemand aus Südosteuropa Lidl Firma.

00:08:53: Die hat eigentlich so eine halbe Non-Profit Vergangenheit und möchte jetzt wieder ein bisschen mehr auf Profitabilität trimmen.

00:08:59: Sie hat eine defizitäre Tochter in Ecuador, die wird das Verkauf zugemacht, entwickelt Mobilebanken und werden da so ein bisschen aggressiver und wollen auch den Return on Equity hochfahren haben es zwei drei Jahre ein bisschen investiert im Mitarbeiter deswegen ist der Gewinn nicht somit gelaufen.

00:09:13: Jetzt soll aber eigentlich das Wachstum kommen und die Profitabilität überproportional.

00:09:17: Das heißt, auch ohne Ukraine sollten wir jetzt hier wieder beim Gewinnwachstums sehen.

00:09:21: was glaube ich erst gar gefaust so glaube ich um die vier fünf auf.

00:09:25: der buchwert ist wahrscheinlich doppelt so hoch.

00:09:27: uns ukrainis halt ein sonderthema.

00:09:29: also da verfolge ich nicht nur deswegen aus ein bisschen die frontlinien da kommt die ukraine eigentlich aktuell wieder voran.

00:09:34: aber es natürlich sag jetzt mal sehr schwierig zu sehen, wann und wo oder was passiert.

00:09:39: Aber wenn du kannst dann auch sehr schnell gehen und sagst mal die Leute, die vielleicht vor zwei Jahren einen Verteidigungsaktien gekauft haben, ich glaube könnte es dann ein Thema werden, Ukraine Wiederaufbau?

00:09:49: Dann gibt's noch weniger Aktien und das kann dann sehr schnell nach oben gehen weil alle davon dann profitieren wollen ja.

00:09:55: Ja wir schön wären das Wort Friedenmal Realität werden würde!

00:09:58: Ich zähle nochmal auf die bei dir im Wikifoldo drin sind Sino, PayPal, TSMC zum Beispiel Zwei G-Energie auch, diesen Hersteller von Blockheizkraftwerken.

00:10:10: Eigentlich wenn jetzt die Energiepreise so nach oben gehen genau das Richtige.

00:10:15: also die machen es entweder für große Wohnanlagen oder für Krankenhäuser und da geht's ja um Strom, Wärme und noch andere Dinge.

00:10:24: Das werfe mich eigentlich immer ein Startup wo ich nicht erwartet hätte dass sie überhaupt die Dividenden bezahlen.

00:10:28: Gut, also sie tun auch die Motoren nicht im selber entwickeln.

00:10:31: Startup würde ich es auch nicht mehr sagen ist schon eher so.

00:10:33: eine Industriefirma gibt eine ähnliche Firma die noch ein bisschen vertikal integriert sind jennbacher oder das haben den neuen Namen aus österreich die eine Wahnsitzbewertung haben und die fantasie bei zwei g energy kommt bis in einen.

00:10:44: eigentlich so ein datacenter.

00:10:46: Das ist das einzige, was aktuell wirklich weltweit wächst.

00:10:49: Die Datencenter und die brauchen eine eigene Energieversorgung weil den nicht mehr ein Strom jetzt angeschlossen werden, weil es das nicht mehr schafft.

00:10:55: und mit zwei G-Energie kann ich halt autark sein.

00:10:57: Kann das zum Beispiel mit Solar oder Wind sagen wir dazu.

00:11:00: aber wenn dann irgendwie nachts dann springen diese Blockheizkraftwerke ein Und in der USA z.B.

00:11:05: ist Gas auch günstig wo die Auftrage herkommen die Datencenter gebaut werden.

00:11:08: also da habe ich jetzt auch kein Problem.

00:11:10: Dann bauen sie auch weitere Block, also so große Wärmeanlagen für Krankenhäuser.

00:11:14: Das ist ein Wachstumsmarknis und auch ein bisschen was letztes Jahr in der Ukraine auch einen Wachslumsmarkt weil da tut Russland ja auf das Energienetz ins Visier nehmen und da so ein dezentrales Netz wie zwei G-Energie sehr gut, weil es kann ich nicht so leicht zerstören und dann kann ich halt daraus dann Wärmen gewinnen und der Ukraine hat ja auch Gas.

00:11:33: Also das ist eine Aktie die auch schon natürlich immer mal ein bisschen Schwankung aber gut geführt Gründer geführt.

00:11:38: Ich habe Rückenwind von den Märkten Und für das Wachstum ist es nicht spottbillig, aber auch nicht überteuert.

00:11:44: Daldrup und Söhne – auch ein Energiewärtsspezialist für Bohrungen, für Geothermie – ist ja natürlich viel abhängig von Genehmigungen also neben Wassergewinnung auch natürlich Umwelttechnik und Wärme.

00:11:57: Was zahlen die an Dividende?

00:11:59: Weiß ich es gar nicht, musste ich eine Naht schauen Aber sie zahlen Dividenden und da passt natürlich das Thema nachhaltig sehr gut weil für mich ist Geothermie Eine sehr spannende Technologie, also wir wohnen ja hier im Münchner Raun.

00:12:11: Auf dem Schulweg zu den Kindern liegen jetzt überall solche Kästen wo geschätzt wird ob man hier irgendwie Geothermie vorkommen machen kann.

00:12:18: denn was ja schon eine gewisse Lüge ist aber... Das ganze Thema Energiewende, sich dieser Satz die Sonne schickt keine Rechnungen und wir können komplett umstellen.

00:12:29: Das ist halt einfach falsch!

00:12:30: Wir haben ja jetzt eigentlich schon genug Solar, also im Sommer tagsüber ist ja schon hundert Prozent Solarstrom.

00:12:34: Das heißt das wenn ich irgendwie meine Solarzellen Deutschland verdopple, dann ist das Problem immer noch nicht gelöst weil wir sind eine Industrienation.

00:12:41: Wir brauchen auch nachts Strom und auch im Winter.

00:12:44: Und das ganze Thema Wärme oft wird ja nur über Strom geredet.

00:12:47: ein ganz großes Thema ist natürlich auch die Wärmenergie die wir früher halt aus Russland importiert haben.

00:12:52: Und das kann ja mit Geothermie inzwischen doch immer mehr und mehr wettbewerbsfähig machen, bei Strom noch nicht aber bei Wärme schon.

00:12:59: da gewinden sie jetzt auch zum Beispiel Aufträge.

00:13:01: halt so glaubt bei MTU deshalb einfach so Industrieanlagen ihre Wärmegewinnung halt aus dem Boden holen dann muss ich nur einmal bohren und danach kriege ich immer Wärmenergie umsonst oder praktisch dass es versehe schon sehr, sehr spannend.

00:13:15: Da gibt es jetzt auch neue gesetzliche Auflagen, dass das mehr Rückenwind bekommt nicht nur Förderungen sondern auch von der Absicherung und ja ist eine der wenigen Aktien um dieses Thema sage ich mal zu spielen.

00:13:25: Es gibt leider nicht so viel Pure Plays.

00:13:27: die machen voran die Bohrungen haben da diese Maschinen was auch nicht so ganz triviales für den Mitarbeitern aber ist natürlich ein kleiner, niedschiger Aktie die aber auch glaube ich vom Thema relativ viel Rückenwinter hat.

00:13:37: Auch immer wieder im Börsenradio-Programm im Interview.

00:13:40: Ich habe gerade mal nachgeguckt, Achtzehn Cent die Aktie beschlossen, eine Erhöhung um zwanzig Prozent.

00:13:47: Nehmen wir noch eine Aktie?

00:13:49: MWB, Wettpapier Handelsbank also Skontroführung macht Liquidität des Signetiksponsor diesen abhängig wie gut der Markt läuft.

00:13:58: Achtzig Cent je Aktie.

00:14:00: warum hast du ja so ne Bank drin?

00:14:02: Wo ist

00:14:02: ja mehr ein Market Maker?

00:14:04: Da gibt es auch nicht mehr so viele.

00:14:05: Das ist das regulatorische, inzwischen auch nicht so einfach, das neu zu starten und sie profitieren natürlich von diesen ganzen Neo-Broken.

00:14:12: Die Leute handeln wieder ja mehr selber sei das jetzt irgendwie auf Trade Republic oder Scalable Capital oder auch auf den anderen Online-Broken.

00:14:20: Und ähnlich wie Lang und Schwarz bei Trade Republic früher sind sie so ein Marketmaker, die gerade beim Nebenbewerten stark sind dafür Geld verdient.

00:14:27: Wachstum war jetzt auch wirklich stark in den letzten anderthalb Jahre und Sie haben zusammen mit Scalable Capital jetzt die Baader Bank ausgestochen und betreiben an der neuen Börse Hannover.dex sind sie da der designierte Marketmaker also und Scalible Capital hat sich wirklich deutlich verbessert finde ich vom Produkt.

00:14:44: Und sie entwickeln halt dann die oder einen guten Teil der Traits, wahrscheinlich um zusammen Scalable Capital A und sind davor schon stark gewachsen.

00:14:51: Wir müssen jetzt auch keine Kickbacks mehr zahlen haben keinen Kunden verloren wie lang und schwarz mit Trepper Public und das ist glaube ich eine Aktie, die schon in Bewertung her da auch nochmal neu entdeckt werden kann.

00:15:01: Gerade mal wenn man schaut wo es mal einundzwanzig war und da ist man vom Volumen glaub ich auf einem ähnlichen Niveau unter aktuell oft im Weg.

00:15:08: Ja, was ich auch total spannend finde sind die kleinen Nebensätze.

00:15:11: Trade Republic hat Lang und Schwarz verlassen.

00:15:14: Wo sind die jetzt?

00:15:15: Und Scalable war der Baderbank.

00:15:18: Und wo ist sie jetzt?

00:15:19: Genau, Scalible hat eine eigene Börse aufgebaut und sind da Market Maker zusammen mit der MVB Fairtrade in Hannover und leiten da ihr Volumen jetzt vor allem hin weil man kann natürlich auch woanders handeln.

00:15:29: aber das meiste ist dann darüber und Treppe Public hat ja immer exklusiv mit lang und schwarz zusammengearbeitet.

00:15:34: Das haben es gekündigt, jetzt kann man überall handeln und das Volumen halt da lang und Schwarz massiv eingebrochen muss mal gucken wie's dann beim Gewinn ausschaut weil natürlich die Kickbacks auch wegfallen.

00:15:43: aber da wäre ich jetzt erstmal von der Seite her vorsichtig.

00:15:46: Und aber MWB hat halt eher Rückenwind weil sie einen Partner gewonnen haben.

00:15:50: Indirekt!

00:15:50: Direkte Partnerschaft ist natürlich offiziell auch nicht Aber Sie sollten eigentlich von dem Volumen da eher profitieren wenn da mehr drauf

00:15:56: kommt.

00:15:58: Danke dir, das waren die Einblicke in deinen Wikifold und lass uns noch verraten.

00:16:03: Was magst du in deinem echten Leben?

00:16:05: Welche Fonds hast Du?

00:16:06: Genau ich habe noch einen eigenen Aktienfond der auch sehr günstig ist.

00:16:09: Haars Investor Innovation heißt wo auch global investiert wird und das eigentlich eine ideale Ergänzung.

00:16:15: Da wird eher ein offensiver Aktien investiert, da zählt dann eher das Gewinnwachstum.

00:16:19: und hier im Wikifolio zieht er Dividende und ist Defensive und es kann man eigentlich ganz gut mixen sage ich jetzt mal je nach Risikoniveau kann man halt sagen Ich mag so viel Offensiv, so viel Defensiv und da kann halt jeweil der Fonds und das Wikifold einen Baustand davon sein.

00:16:33: Bei mir ist es natürlich hundert Prozent oder fast vom liquiden Vermögen.

00:16:36: Das ist natürlich relativ viel aber das muss natürlich jederzeit entscheiden.

00:16:40: Philipp, ich danke dir.

00:16:41: Ihnen dankensichtiger

00:16:50: sein konnte!