00:00:00: Und nun, Strategien, Taktiken und Marktideen von einem Wikifolio-Trader.

00:00:10: Ja ich bin Dominik Doster, ich bin Wikifoliotrader betreibe das Wikifolia Defensive Aktien- und ETF Werte, achtundzwanzig Jahre alt ja und habe den Ansatz dass ich langfristig defensiv anlegen will wie der Name sagt.

00:00:21: und viel mehr würde ich zur Einleitung mal noch nicht sagen.

00:00:25: Dann übernehme ich an die Große vom Börsenradio, willkommen hier auf der Invest.

00:00:30: Seit drei Jahren gibt es das Wiki, achtzehn Prozent im Schnitt pro Jahr.

00:00:36: defensive Aktien, ETF-Werte um das noch müssen zu unterfüttern, defensive Aktien mit einem Burggraben.

00:00:43: Das hattest du beim ersten Interview bei uns dann gesagt.

00:00:46: Wenn ich so die Verteilung angeschaut habe und es richtig im Kopf hab, das Thema Finanzenversicherungen hat einen relativ großen Anteil.

00:00:52: Sicherlich auch nachvollziehbar und verständlich.

00:00:54: Seventig Prozent Aktien oder sagen wir dreiviertel Prozent Aktienten.

00:00:58: zwei ETFs sind zu finden ein Japan ETF Und ein Park Konto So nenne ich das mal mit kurz laufenden Staatsanleihen.

00:01:06: Da hast du gesagt zu drei Prozent Rendite macht es relativ locker.

00:01:10: Warum soll ich cash halten wenn nicht drei Prozent kriege?

00:01:12: Und jetzt kommen wir zur ersten Frage.

00:01:14: Du hattest damals gesagt, mit kurz laufenden Staatsanleihen da hast du kein Risiko.

00:01:19: Da kannst du nichts falsch machen.

00:01:20: Das möchtest du noch vertiefen?

00:01:22: Dann ist euch die Zeit abgelaufen!

00:01:24: Jetzt haben wir wieder Zeit.

00:01:25: Kannst du das gerne noch den Anschluss finden sozusagen ans letzte Interview.

00:01:29: Staatsanleihen, kurz lauffende Staatsanlagen.

00:01:32: Warum ist das wichtig für dich?

00:01:33: Warum ist es aus Risiko sich so interessant?

00:01:36: Kurz laufende Staats-Anleihen sind eine völlig andere Kategorie wie langfristige Staatsanliegen oder auch Unternehmensanleien.

00:01:42: ja Sie haben einfach eine ganz andere Risikostruktur.

00:01:45: Das Risiko bei langfristigen Staatsanleihen ist, dass das Zinsniveau sich ändert.

00:01:50: also wenn die Zinsen steigen für neue ausgegebene Anleihen dann fallen die Kurse der alten Anlein die ich besitze.

00:01:57: Bei kurzlaufenden die ich nur einige Tage, einige Wochen, einige Stunden halte da habe ich das Zinstrisiko nicht.

00:02:03: Ich halte sie und morgen wird sie ausgezahlt.

00:02:05: Das heißt ein Zinsrisiko gibt es nicht.

00:02:07: Beim Start gibt's auch kaum einen Ausfallrisiko Also zumindest bei soliden Staaten.

00:02:15: Also muss man so sagen, es gibt Staaten die haben das Ausfallrisiko aber ich sage mal in Europa nicht.

00:02:21: In den USA nicht wirklich.

00:02:23: in soliden Staaten gibt's das eigentlich nicht.

00:02:26: Aber du würdest jetzt nicht soweit gehen zu sagen dass ist jetzt meine Anlagestrategie weil drei Prozent Ich glaube dafür steht jemand wie du in der Frühling auf

00:02:33: Definitiv nicht.

00:02:34: Ich will eine gesunde Cashposition haben, zumindest in Phasen wo ich davon ausgehe dass der Markt relativ hoch bewertet ist wie aktuell.

00:02:43: Und diese Cashposition kann natürlich auch in Zinsprodukte anlegen, spricht ja gar nichts dagegen.

00:02:49: Das heißt ich habe einerseits die Flexibilität befallenen Kurzen nachzukaufen und andererseits bekomme ich noch ein kleines bisschen Zinsen.

00:02:55: aber das ist nur ein kleiner Teil meiner Investment Strategie und der soll auch klein bleiben.

00:03:00: Also die große Strategie hatten wir vorgestellt im ersten Interview Also vor vier Monaten etwa gewesen, dein Wikifolio-Defensive-Aktien ETF-Werte hat das Merkmal unter anderem sehr kommunikativ.

00:03:16: Das heißt du meldest dich fast im Tagesrhythmus?

00:03:18: Hast auch gestern übrigens getan, freitag den den siebzehnten war das gewesen.

00:03:22: Das war ja dieser Tag mit Straße von Hormuz ist offen sagt Iran.

00:03:26: Später hat dann Tom wieder gesagt, wir sehen das doch ein bisschen anders.

00:03:30: Keine Ahnung aber wie schätzt du den Markt momentan ein?

00:03:33: Ist es ein Fest für den Trader?

00:03:35: ist es ein fest für den defensiven Anleger?

00:03:37: oder wie ist deine Meinung?

00:03:38: Ich glaube man muss mit jeder Marktphase umgehen und die aktuelle Markt Phase.

00:03:42: Wie gesagt ich halte den markt grad nicht viel besonders günstig Aber Es ist in Ordnung.

00:03:46: Aber Man Muss Den Ölbräß Einfach Beobachten.

00:03:48: Das ist das Aktuelle Thema Genauso Wie Die Berichtssaison Und Ich Nehm Meine marktmeinung Nicht Zu Wichtig Weil ich glaube, den Markt als Gesamtes einzuschätzen ist extrem schwierig im Vergleich zu einzelnen Unternehmen.

00:04:01: Das kann ich besser einschätzen Aber wenn ich jetzt den Markt anschaue würde ich sagen relativ teuer.

00:04:06: wirtschaftliche Risiken die Konjunktur könnte runtergehen.

00:04:09: durch den hohen Ölpreis weiß man aber natürlich nicht weil ganz ehrlich Donald Trump könnte morgen irgendwas posten.

00:04:16: dass die Straße wieder offen ist das wissen wir alle nicht.

00:04:18: jeder der behauptet erweises lügt und

00:04:21: oder einen direkten Draht Trump.

00:04:23: Oder

00:04:23: er hat Connections, genau!

00:04:25: Aber ja... Deshalb ich stelle mich immer so auf bei jedem Szenario, bei jeder Marktphase dass sich mit jedem Scenario umgehen kann also das jedes Szenarium nicht pleite macht und mich nicht aus dem Markt spült sondern dass ich schon auf bestimmte Ereignisse oder bestimmte Szenarien setze aber nicht mit meinem ganzen Geld oder vom Wikifodio das ganze Geld sondern immer in kleineren Positionen.

00:04:49: Ich will nicht zu groß in irgendeine Idee rein investieren, das ist nicht mein Prinzip.

00:04:54: Wir hatten dich als sehr reiselustigen Wikifolio-Dräder kennengelernt.

00:04:58: Kanada war eine große Station gewesen weitere Infländer in Amerika dann noch lange Reise weite Reise.

00:05:04: Japan bist du auch schon gewesen.

00:05:05: da hast du dann auch diese ETF ID mitgebracht was damit gar nicht so triviales in japanische Unternehmen zu investieren.

00:05:14: dazu kommt dann auch noch Du musst, glaub ich immer hundert Aktien am Stück kaufen.

00:05:17: Hattest du gestern hier mit Rüdiger Born gesprochen und hast ja in Japan ansässige Erträde?

00:05:22: Wo hat dich deine Reise los zuletzt hingeführt?

00:05:24: Zuletzt... Ich war noch kurz in London mal aber die letzte Reise war tatsächlich meine Weltreise.

00:05:30: Ich sag zwei Mal Weltreisen weil ich war dann tatsächlich am Ende noch in Asien und auch in Mittelamerika Aber mein absoluter Schwerpunkt war Kanada.

00:05:38: Ich war fünf Monate in Kanada, ich war auch lange in den USA Und dann eben noch vier Wochen in Japan und Südkorea.

00:05:44: kurz Ja, um Costa Rica.

00:05:46: Aber

00:05:47: ich gehe das gerade so gedanklich durch... Also du hast schon irgendwie ein Circle gemacht und bist es nur gedanklicht angesprochen oder?

00:05:53: Ja ja, genau das war die falsche Reihenfolge.

00:05:55: Ich war zuerst in Nordamerika, Mittelamerika und dann eben in Asien

00:05:59: Und das Ganze mit dem Fahrrad hier.

00:06:03: Schön wär's!

00:06:05: Wo hast Du Geld und Zeit hergenommen?

00:06:07: Das ist gut investiert hier.

00:06:08: Zeit?

00:06:08: Also ich habe einen Job zum Sabatical gemacht.

00:06:11: Sabatial Also eine klassische Auszeit einfach und bezahlte Auszeit.

00:06:14: Ich habe gerade den Bundeskanzler am Telefon, ja Herr Merth?

00:06:19: Ja da sieht's nicht so

00:06:19: aus!

00:06:19: Finden wir es nicht so toll mit dem Sabbatikel?

00:06:22: Dominik findet das Klasse doch wirklich tolle Ideen mitgebracht.

00:06:25: Okay bis später Herr Merz.

00:06:28: Ja ich hab' ihn nicht gefragt vorher... Ne also Zeit einfach durchs Sabbatikel und Geld ja gespart.

00:06:34: Gespart in Aktien investiert.

00:06:36: Und ich hatte auch ein cooles Prinzip mit meinem Arbeitgeber dass sich weiterhin bezahlt wird Aber in den Jahren davor habe ich oft Gehalt verzichtet.

00:06:44: Das heißt, ich hatte noch ein laufendes Einkommen?

00:06:46: Ja

00:06:46: das ist ja cool!

00:06:48: Er hat sich nicht darauf eingelassen.

00:06:49: du wirst weiter bezahlt einfach so Punkt.

00:06:51: Leider

00:06:52: nicht.

00:06:54: Und wie lange hast Du das vorbereitet?

00:06:55: Vorbereitete an sich...

00:06:56: Also mit dem Arbeitgeber... Ich verzichte jetzt auf ein paar Jahre

00:07:01: über zwei Jahre also war schon eine relativ lange Zeit wo ich mich auch immer brutal drauf gefreut hab dass es endlich losgehen kann und dann musste ich immer nur zwei Jahre warten.

00:07:09: aber am Ende hatte ich die Geduld und konnte dann neun Monate reisen insgesamt.

00:07:14: Und hat mir extrem viel an Erfahrung, alles hat auch Spaß gemacht und hat mich persönlich ziemlich weitergebracht.

00:07:21: Gab es irgendwann mal den Moment in diesen neun Monaten wo du gesagt hast, hier ist geil!

00:07:25: Hier bleibe ich für immer?

00:07:26: Ja.

00:07:27: Den gab's aber ich habe mich wieder von dem Gedanken verabschiedet.

00:07:30: Aber schon in Kanada.

00:07:32: ja verschiedene Orte in Kanadas vor allem im Osten also die Ostküste und die Westküse zwischen drin ist auch schön Da gab es schon richtig schöne Orte, aber ich bleibe in Deutschland.

00:07:44: Warum?

00:07:45: Warum?

00:07:45: Weil's ja auch schön ist.

00:07:46: also...

00:07:47: Wo bist du zuhause?

00:07:48: Gerade in Baden-Württemberg.

00:07:49: Also wir sind hier beide gerade in Stuttgart.

00:07:51: Ich wohne eine Stunde südlich von Stuttgardt In Rotweil Kleinere Stadt, historische Stadt

00:07:56: Ja, wo die berühmten Hunde herkommt.

00:07:57: Genau, genau Ja, da wohne ich

00:08:00: Hab' ich mal Triathlon gemacht in Rotweile

00:08:02: Triathlon?

00:08:03: Okay

00:08:04: Wie alt bist Du?

00:08:06: Ah,

00:08:06: das war, da warst du glaube ich noch nicht geboren als ich in Rotwald Trier lang gemacht habe.

00:08:12: So jetzt ist er also wieder da hat viele Ideen mitgebracht.

00:08:15: danke an Kanada dass ihr ihn doch wieder raus gelassen habt obwohl er sich in kanada verliebt hat.

00:08:20: schauen wir wieder auf deinen Wikifolio.

00:08:22: zwölf Aktien sind momentan drin plus die beiden ETS seit dem letzten Interview.

00:08:27: hast du im Kopf was waren die wichtigsten Änderungen?

00:08:29: oder gab es kaum Änderung?

00:08:32: Änderungen gibt es bei mir immer in Form von kleineren Anpassungen, von der Gewichtung.

00:08:37: Richtig große

00:08:38: Trades... Du hast gesagt, ich schmeiß jetzt was weiß ich A raus und B kommt rein?

00:08:42: Ja also eins ist mir in Erinnerung geblieben.

00:08:45: das war jetzt beim Ausbruch vom Iran Krieg habe ich Occidental Petroleum gekauft schon auch eine zehn Prozent Position im Wikifolio und dann schrittweise wieder abgebaut.

00:08:54: mit Gewinn mitgenommen mache ich normalerweise selten so eigentlich fast nie.

00:08:58: aber ich hatte eine sehr große Überzeugung.

00:09:00: man hat das dann so gemacht Ich hab Weiss komplett rausgeschmissen.

00:09:06: Das war aber auch eine kleine Position bei mir, nicht so viel.

00:09:10: Es sind immer noch die ähnlichen Aktien.

00:09:12: Also das lustige Dutzend dann sozusagen?

00:09:14: Ja eins

00:09:14: könnte ich vielleicht nur sagen, ich habe NetEase hatte ich letztes Mal vielleicht noch drin.

00:09:19: Das ist ne chinesische Aktie.

00:09:21: da bin ich komplett raus und zwar mit dem Ansatz ich will nicht mehr in China investiert sein.

00:09:25: Das wars einzige weil das Unternehmen steht super da.

00:09:28: Du willst

00:09:29: nicht mehr in China investiert sein.

00:09:31: Hängt das zusammen mit deiner Liebe für Japan?

00:09:33: Nicht unbedingt, nee!

00:09:34: China hat für mich ein Risiko, dass andere Staaten nicht haben und es ist das politische... Also wir haben's ja in Russland gesehen vor zwei drei vier Jahren wo dann westliche Investoren enteignet wurden.

00:09:46: Und ich sage in China ist das Risiko deutlich kleiner aber es ist halt einen Totalverlustrisiko.

00:09:51: Selbst wenn die Eintrittswahrscheinlichkeit klein ist will ich da nicht dabei sein.

00:09:55: Sowieso glaube ich die Spannungen zwischen China und Europa, USA und so weiter nehmen zu.

00:10:01: Und da bin ich einfach rechtzeitig dann raus aus der Position.

00:10:04: Es kann sein es tritt niemals ein aber ich will das Risiko nicht eingehen.

00:10:09: Dann schauen wir mal wo du das Risico eingest?

00:10:13: Wir haben aktuell diese Öltématik, du hast ja gerade angesprochen.

00:10:16: jetzt drehen sich möglicherweise da irgendwo die Vorzeichen.

00:10:19: in diesem Zusammenhang sollten wir Schell anschauen.

00:10:22: Genau, Shell ist für mich schon eine längere Position.

00:10:25: Shell habe ich nicht erst bei Kriegsausbruch gekauft sondern die habe ich schon eine Weile und Shell ist eigentlich für mich eine klassische unterbewertete also aus meiner Sicht keine Anlageberatung aber Ich halte diese sehr günstig und sie werfen extrem viel Cashflow ab.

00:10:40: Also die Dividende und die Aktienrückkäufe zusammen sind meistens fast immer über zehn Prozent manchmal sogar Richtung fünfzehn Prozent.

00:10:48: Und das ist ja meine Rendite als Aktionär.

00:10:50: Zusätzlich führen sie noch Schulden zurück, also die nehmen nicht Kredite auf zum Dividendenzahlen sondern die zahlen die Dividende aus dem Gewinn und zahlen zusätzlich noch damit Schulden ab.

00:10:59: Das heißt, Sie machen sehr viel Gewinn im Verhältnis zur Bewertung und da sehe ich einfach ein gutes Renditenpotenzial zum Einstiegskurs.

00:11:06: Shell an sich ist auch gut aufgestellt im Öl- und Gasmarkt vor allem im LNG Bereich.

00:11:11: Es sind sehr interessantes Geschäftsmodell aber es ist vor allem eine Cashflow Maschine.

00:11:15: Da kommen wir jetzt ja von der Cashflow-Maschine zu, na im Grunde auch ne andere Cashflow Maschine aber.

00:11:21: Auch riesengroß Amazon.

00:11:23: für den Eingangs gesagt Ja du guckst die Aktien an mit einem Burggraben da kommt man quasi zangsweit nicht zur Amazon auch über die unterschiedlichsten Werte oder Wege letztendlich auch dem Macshaven und so weiter und soweiter.

00:11:35: Könnte man sagen eine Aktie zum Schlafen legen?

00:11:37: Kostelani hätte seine Freude dran.

00:11:38: kennst du Kostulani?

00:11:39: Ja!

00:11:41: Ja vielleicht laut Kostlani Schlaftabletten nehmen liegen lassen.

00:11:45: Mit Amazon fühle ich mich schon brutal sicher.

00:11:48: Amazon ist jetzt für viele nicht die klassisch-defensive Aktie.

00:11:51: Für mich ist Amazon ein Unternehmen mit kaum Risiken, die Bewertung ist voll in Ordnung.

00:11:57: Viele schauen natürlich auf den E-Commerce – das kennt jeder, der Produkte kauft.

00:12:02: Aber für mich ist vor allem die Cloud-Sparte interessant.

00:12:04: Da verdienen sie richtig Geld?

00:12:06: Richtig

00:12:06: Geld!

00:12:07: Also der Gewinne kommt aus dem Cloud-Geschäft und es wird in Zukunft noch extremer wachsen ist auch ein gutes Geschäft.

00:12:14: Man muss ja immer noch sehen, die sind Marktführer und eigentlich unverträngbar!

00:12:18: Und da verdienen sie gutes Geld.

00:12:19: aber mit der Cloud-Sparte sehe ich großes Potential und auch sicheres Potenzial.

00:12:24: also ich kann mich irgendwie darauf verlassen dass Sie weiterhin Rechenzentren bauen das die weiterhin mehr als genug Nachfrage haben und mehr als genügend Marge damit erzielen können.

00:12:34: Das ist für mich ein ziemlich erno-brainer dass das wächst und deshalb bin ich dabei genauso wie in Elfabett Ja...das ist der KI Play.

00:12:42: KI wird ganz sicher wachsen, das sehe ich zumindest so.

00:12:45: Und welche Produkte am Ende sich durchsitzen?

00:12:48: Das weiß ich nicht!

00:12:49: Aber ich weiß dass jeder dafür einen Rechenzentrum braucht und dafür gibt es ja nur Microsoft, Amazon, Alphabet... ...und noch ein paar kleinere.

00:12:57: aber die Treppe herrschen den Markt

00:12:59: Wer oder was ist CHUB?

00:13:00: C-H-U-B-B

00:13:02: CHUB?!

00:13:03: Ich hoffe ich spreche richtig aus, aber... Du weißt es

00:13:05: auch nicht!

00:13:06: Ich gehe von der USA.

00:13:08: Ja, CHUB ist ein Versicherungsunternehmen Der Schweiz theoretisch, also ist eigentlich ein Schweizer Unternehmen.

00:13:15: Aber die machen hier

00:13:18: einen kompletten Umsatz in den USA.

00:13:20: Also fast alles ist eigentlich an amerikanisches Unternehmen.

00:13:24: Die Hauptzentrale sitzt auch in den USA.

00:13:27: Also weiß nicht warum die noch in der Schweiz gelistert sind.

00:13:29: aber ja für mich ist es ganz cool.

00:13:32: Schabb ist wie soll ich sagen ein hoch profitabler Versicherer?

00:13:36: Die spezialisieren sich auf Spezialversicherungen in Sachwerte, in der Industrie oder Sachversicherungen und Industrie Versicherungen.

00:13:44: Und auch noch ein paar andere Dinge.

00:13:46: Das Coole ist wenn man Spezialversicherung hat wie Cyber-Versicherungen da gibt es nicht viel Konkurrenten weil Spezial da kennt sich nicht jeder aus.

00:13:55: die Allianz oder so ist da nicht so groß drin und das schafft dann relativ einzigartig und kann höhere Margen verlangen.

00:14:01: Da sind sie Experte!

00:14:02: Es ist ein riesengroßes Unternehmen dass viele nicht kennen.

00:14:05: ich habe auch lange gebraucht bis ich's kennengelernt hab aber es wirklich einen Riesenunternehmen.

00:14:09: Und ja, für mich ist auch immer schon der Gedanke da.

00:14:12: Wenn ein Unternehmen so groß ist und so viel Gewinne macht und kaum bekannt ist, könnte es eventuell unterbewertet sein.

00:14:18: Ich habe es mir angeschaut.

00:14:19: Für mich ist es unterbewertert, super gemanagt, wirft auch Super Cash Flows ab und auch sehr konservativ.

00:14:25: Wo geht die nächste Reise hin?

00:14:27: Die nächste Rease ist tatsächlich schon geplant!

00:14:31: Das kann die Navien wahrscheinlich an.

00:14:33: Eine reiselustige Wikifolio-Träde der Woche.

00:14:36: Dominic Doster mit seinem Wikifolio-Defensive-Aktien und ETF fertig.

00:14:41: Danke dir für die Insights, danke dir!

00:14:43: Besuch ihr beim Börsenradio und wünsche dir noch eine schöne Invest.